МЕНЮ
Кто такой финансовый советник?
Давайте разберем, зачем нужен личный финансовый советник, и каковы вообще его функции. Какие услуги он предоставляет и какие задачи решает.
Итак, финансовый консультант, он же - финансовый советник. Что он дает? В чем заключается его деятельность? Какие вопросы решает этот специалист?
В общем-то, из названия самой профессии уже понятно, что это человек, который занимается финансами, а конкретнее - консультированием в этой сфере. Но сфера финансов - это очень обширное понятие, и спектр возможных услуг тут огромен. Что конкретно делает финансовый советник?
Надо сказать, что понятие финансового консультанта - тоже довольно широкое. Тут есть много подвидов и специализаций. Это как с профессией "программист". Ну, или "врач". А вернее "ты-ж-программист" и "ты-ж-врач" - эти ребята в представлении абстрактного обывателя должны уметь всё, связанное с компьютерами и с любыми болезнями)) На деле же есть веб-дизайнер, а есть разработчик на С++. Есть стоматолог, есть кардиолог, а есть проктолог :)
Так и тут. Есть уйма направлений и видов деятельности, специалистов в которых можно отнести к общему понятию - финансовый консультант.
В общем-то, из названия самой профессии уже понятно, что это человек, который занимается финансами, а конкретнее - консультированием в этой сфере. Но сфера финансов - это очень обширное понятие, и спектр возможных услуг тут огромен. Что конкретно делает финансовый советник?
Надо сказать, что понятие финансового консультанта - тоже довольно широкое. Тут есть много подвидов и специализаций. Это как с профессией "программист". Ну, или "врач". А вернее "ты-ж-программист" и "ты-ж-врач" - эти ребята в представлении абстрактного обывателя должны уметь всё, связанное с компьютерами и с любыми болезнями)) На деле же есть веб-дизайнер, а есть разработчик на С++. Есть стоматолог, есть кардиолог, а есть проктолог :)
Так и тут. Есть уйма направлений и видов деятельности, специалистов в которых можно отнести к общему понятию - финансовый консультант.
По каким вопросам консультирует финансовый советник?
Если смотреть максимально широко, то он помогает людям достигать их целей - в частности финансовых. Но по большому счету достижение любых стратегических жизненных целей требует разумного управления своими финансами. И тут уже могут пригодиться консультации и советы в самых различных областях.
Финансовый советник может предоставлять следующие услуги:
- составление финансовых планов,
- анализ инвестиционных инструментов,
- формирование инвестпортфеля,
- сопровождение инвестиций,
- доверительное управление,
- обучение финансовой и инвестиционной грамотности,
- подбор страховых и пенсионных продуктов (накопительное инвестиционное страхование, страхование жизни и здоровья, пенсионные фонды),
- рекомендации в образовательной сфере (например, помощь в планировании обучения детей в престижных ВУЗах),
- советы в выборе банковских и брокерских продуктов,
- консалтинг и аудит в сфере различного бизнеса,
- нишевые консультации (например, покупка предметов искусства или антиквариата, инвестиции в драгоценные камни и т. п.)
- различные юридические консультации,
- консультации по налоговым и бухгалтерским вопросам,
- помощь в решении различных кредитных вопросов и проблем,
- советы и рекомендации по решению произвольных частных финансовых задач.
Перечисленный спектр очень широк и скорее всего неполон - я постарался перечислить всё, что мне вспомнилось в текущем моменте.
Если смотреть максимально широко, то он помогает людям достигать их целей - в частности финансовых. Но по большому счету достижение любых стратегических жизненных целей требует разумного управления своими финансами. И тут уже могут пригодиться консультации и советы в самых различных областях.
Финансовый советник может предоставлять следующие услуги:
- составление финансовых планов,
- анализ инвестиционных инструментов,
- формирование инвестпортфеля,
- сопровождение инвестиций,
- доверительное управление,
- обучение финансовой и инвестиционной грамотности,
- подбор страховых и пенсионных продуктов (накопительное инвестиционное страхование, страхование жизни и здоровья, пенсионные фонды),
- рекомендации в образовательной сфере (например, помощь в планировании обучения детей в престижных ВУЗах),
- советы в выборе банковских и брокерских продуктов,
- консалтинг и аудит в сфере различного бизнеса,
- нишевые консультации (например, покупка предметов искусства или антиквариата, инвестиции в драгоценные камни и т. п.)
- различные юридические консультации,
- консультации по налоговым и бухгалтерским вопросам,
- помощь в решении различных кредитных вопросов и проблем,
- советы и рекомендации по решению произвольных частных финансовых задач.
Перечисленный спектр очень широк и скорее всего неполон - я постарался перечислить всё, что мне вспомнилось в текущем моменте.
Финансовый консультант может охватить сразу несколько сфер, а может специализироваться на чем-то конкретном и стать узким и ценным специалистом в своей нише.
Также стоит отметить, что есть ещё одно важное деление - финансовый советник может быть зависимым и независимым.
Зависимый финансовый советник работает с какой-то конкретной компанией. Он может быть штатным сотрудником, либо просто представлять её интересы, получая за это какие-то преференции. Это может быть, например, банк, брокер, инвестиционный фонд или страховая компания.
Независимый финансовый советник (НФС) - это специалист, который не связан какими-то обязательствами и работает "на вольных хлебах", фокусируясь больше на потребностях клиента, гибко подбирая решения для его задач.
Понятное дело, что бывают и промежуточные случаи, когда определенная зависимость финсоветника от какой-то компании присутствует, но не играет решающей роли в его личной стратегии.
Также стоит отметить, что есть ещё одно важное деление - финансовый советник может быть зависимым и независимым.
Зависимый финансовый советник работает с какой-то конкретной компанией. Он может быть штатным сотрудником, либо просто представлять её интересы, получая за это какие-то преференции. Это может быть, например, банк, брокер, инвестиционный фонд или страховая компания.
Независимый финансовый советник (НФС) - это специалист, который не связан какими-то обязательствами и работает "на вольных хлебах", фокусируясь больше на потребностях клиента, гибко подбирая решения для его задач.
Понятное дело, что бывают и промежуточные случаи, когда определенная зависимость финсоветника от какой-то компании присутствует, но не играет решающей роли в его личной стратегии.
Ну, и также стоит упомянуть, что финансовый советник может ещё и выбирать, с какими клиентами ему больше хочется работать - на кого он ориентирован. Это могут быть, например, частные клиенты, либо организации.
В свою очередь частные клиенты могут подразделяться по возрасту, полу, профессии и т. д.. Это могут быть и семьи - там свои нюансы, например, связанные с общим бюджетом, вопросами наследства и образованием детей.
Компании-клиенты могут варьироваться по нише, по масштабу, по конкретным предоставляемым им услугам и т. д..
Плюс, можно ещё разделить финсоветников по географическим зонам, где они работают, или на которые ориентированы. Кто-то может специализироваться на какой-то конкретной стране, или зоне (типа СНГ), а кто-то работает в более широких диапазонах - условно по всему миру.
В свою очередь частные клиенты могут подразделяться по возрасту, полу, профессии и т. д.. Это могут быть и семьи - там свои нюансы, например, связанные с общим бюджетом, вопросами наследства и образованием детей.
Компании-клиенты могут варьироваться по нише, по масштабу, по конкретным предоставляемым им услугам и т. д..
Плюс, можно ещё разделить финсоветников по географическим зонам, где они работают, или на которые ориентированы. Кто-то может специализироваться на какой-то конкретной стране, или зоне (типа СНГ), а кто-то работает в более широких диапазонах - условно по всему миру.
Как видите, спектр вопросов, которые решают финансовые советники - очень широк. Поэтому, если вы интересуетесь этой темой, как потенциальный клиент, вам нужно исходить из ваших целей и задач. Сперва понять, чем финансовый советник может быть полезен лично вам, вашей семье или вашей компании. Чего вы хотите достичь или какую проблему решить?
Профессия "финансовый консультант" и спрос на подобные услуги сейчас по сути только формируются на рынке СНГ. Если Европа и США уже давно знакомы с этим явлением, и там люди довольно хорошо себе представляют, кто такой финансовый советник, и зачем это всё нужно, то у нас в этом плане пока почти что информационный вакуум. Слово такое многие слышали, но толком никто не представляет, что с этим делать.
Но по прогнозам многих специалистов в ближайшие 10 лет, мы догоним западных товарищей, и эта ниша будет очень востребованной - как среди простого народа (клиентов), так и среди тех, кто захочет обучиться этому ремеслу, чтобы стать профессионалом и зарабатывать, помогая людям достигать их финансовых целей. Если вы из второй когорты, и задумываетесь об обучении на финансового советника, рекомендую нашу школу - Atlante.
Профессия "финансовый консультант" и спрос на подобные услуги сейчас по сути только формируются на рынке СНГ. Если Европа и США уже давно знакомы с этим явлением, и там люди довольно хорошо себе представляют, кто такой финансовый советник, и зачем это всё нужно, то у нас в этом плане пока почти что информационный вакуум. Слово такое многие слышали, но толком никто не представляет, что с этим делать.
Но по прогнозам многих специалистов в ближайшие 10 лет, мы догоним западных товарищей, и эта ниша будет очень востребованной - как среди простого народа (клиентов), так и среди тех, кто захочет обучиться этому ремеслу, чтобы стать профессионалом и зарабатывать, помогая людям достигать их финансовых целей. Если вы из второй когорты, и задумываетесь об обучении на финансового советника, рекомендую нашу школу - Atlante.
Ну, что ж, обзорную часть я закончил, давайте теперь пару слов обо мне и моих услугах и специализации.
Я позиционирую себя как независимый финансовый советник. Основная сфера моих интересов - высокодоходные инвестиции и обучение финансовой грамотности.
Я - практик по натуре, и считаю важным давать не бесполезную и скучную теорию, а обучать именно практическим навыкам. Знания должны быть прежде всего прикладными - дающими конкретную практическую пользу и результаты. Для меня важно добиться от человека понимания, научить применять полученные знания. Такое вот кредо, если коротко :)
В числе моих текущих услуг:
- Составление личного финансового плана. Здесь я даю методологию, как системно и поэтапно двигаться к достижению своих финансовых целей. Как распределять личный или семейный бюджет, чтобы через несколько лет выйти на уровень достойной жизни и обрести ту самую финансовую независимость. Я разбираю конкретно вашу нынешнюю ситуацию, мы определяем долгосрочные цели и проговариваем стратегию - как и что делать. Вы получаете подробную индивидуальную таблицу с инструкциями, как ей пользоваться. Подробнее про финплан я писал тут.
- Формирование инвестиционного портфеля. Я анализирую рынок и даю вам рекомендации, как распределить финансы по инвестиционным инструментам в текущем моменте так, чтобы в течение нескольких месяцев получить существенный рост капитала. Моя статья о том, что такое инвестпортфель - тут.
- Сопровождение инвестиций. В этом случае я лично курирую ваш инвестиционный портфель в течение года, периодически давая рекомендации по корректировке его состава и пропорций, когда в этом есть необходимость.
- Консультирование по произвольным инвестиционным вопросам. Этот формат предполагает ответы на любые вопросы, связанные со сферой финансов и инвестирования. Разбираем всё, что вам интересно, и в чем я могу дать дельный совет. Это может быть и анализ сторонних проектов, и какие-то вопросы, связанные со спецификой определенных инвестиционных инструментов, и просто рекомендации по вашей текущей ситуации - в общем, широкий диапазон у нас тут.
Связаться со мной можно по контактам на главной странице этого сайта. Буду рад, если окажусь вам чем-то полезен!
Я позиционирую себя как независимый финансовый советник. Основная сфера моих интересов - высокодоходные инвестиции и обучение финансовой грамотности.
Я - практик по натуре, и считаю важным давать не бесполезную и скучную теорию, а обучать именно практическим навыкам. Знания должны быть прежде всего прикладными - дающими конкретную практическую пользу и результаты. Для меня важно добиться от человека понимания, научить применять полученные знания. Такое вот кредо, если коротко :)
В числе моих текущих услуг:
- Составление личного финансового плана. Здесь я даю методологию, как системно и поэтапно двигаться к достижению своих финансовых целей. Как распределять личный или семейный бюджет, чтобы через несколько лет выйти на уровень достойной жизни и обрести ту самую финансовую независимость. Я разбираю конкретно вашу нынешнюю ситуацию, мы определяем долгосрочные цели и проговариваем стратегию - как и что делать. Вы получаете подробную индивидуальную таблицу с инструкциями, как ей пользоваться. Подробнее про финплан я писал тут.
- Формирование инвестиционного портфеля. Я анализирую рынок и даю вам рекомендации, как распределить финансы по инвестиционным инструментам в текущем моменте так, чтобы в течение нескольких месяцев получить существенный рост капитала. Моя статья о том, что такое инвестпортфель - тут.
- Сопровождение инвестиций. В этом случае я лично курирую ваш инвестиционный портфель в течение года, периодически давая рекомендации по корректировке его состава и пропорций, когда в этом есть необходимость.
- Консультирование по произвольным инвестиционным вопросам. Этот формат предполагает ответы на любые вопросы, связанные со сферой финансов и инвестирования. Разбираем всё, что вам интересно, и в чем я могу дать дельный совет. Это может быть и анализ сторонних проектов, и какие-то вопросы, связанные со спецификой определенных инвестиционных инструментов, и просто рекомендации по вашей текущей ситуации - в общем, широкий диапазон у нас тут.
Связаться со мной можно по контактам на главной странице этого сайта. Буду рад, если окажусь вам чем-то полезен!
